A faktorálás alapvetően változtathatja meg vállalata/vállalkozása jövőjét. Mivel folyamatosan biztosított ennek a szolgáltatásnak az igénybe vétele, bármikor, bármely vevőjével szemben alkalmazhatja, így nem kell bevétele kiesésétől tartania, bővítheti árukészletét, növelheti profitját. Vagyis ez szinte mindenképpen előnyös az Ön számára. A faktorálás több lépésből áll, ezeket láthatja itt:

A faktorálás folyamata

A szállító a megrendelését nem tudja finanszírozni, maximum részben. Olyan követelések is lehetnek, amelyet a vállalat nem tud behajtani.
Keres egy faktort (olyan cég, amely a követelések felvásárlásával foglalkozik), amely pozitív minősítés után megköti a szerződést. A faktor kedvezőtlen feltételek esetén kérhet biztosítékot.
Erről értesítik a vevőt (a követelés tulajdoni változásáról).
A vevőnek igazolnia kell, hogy a szállítás/behajtás pontosan megtörtént.
Csak ezután fizeti ki a faktor a szállítónak a számla ellenértékének 70-90 %-át.
Olyan is előfordulhat, hogy a vevő a határidő lejárta előtt kiegyenlíti a számlát. Az ilyenkor visszatartott pénz (10-30%) is elszámolásra kerül.

A faktorálás díja, a faktordíj

Természetesen, mint ahogy mindennek, ennek is van költsége, ezt a faktordíjba foglalják bele.
A faktordíj a kamatból, a kockázatvállalás díjából, valamint a keretfelállítási díj. Ez lehet egyszeri, vagy folyamatos, attól függően, hogy milyen ügyletről van szó. Mértéke a finanszírozandó számla nagyságától is függ.

A faktorálást elsősorban kétféle számlatípusra alkalmazhatja:

• a már lejárt követelésekre,
• valamint a még le nem járt követelésekre - klasszikus faktorálás.

Így folyamatosan biztonságban tarthatja meglévő pozicíóját, nem veszíti el egy-egy késedelmes fizető miatt. A biztos piaci hely pedig elengedhetetlenül fontos a folyamatos bevétel eléréséhez, valamint a terjeszkedés első lépése.

Előnyei:

• Kintlévősége csökken, ez által eszközei forgási sebessége nő.
• Bevétele tervezhetővé válik, újra befektethető.
• Cash-flow felgyorsulás: a vállalat pénzeszköz állományának növekedése a cég helyzetét erősíti, likvididitása javul, amely által egyéb megrendeléskor, beszerzéskor, illetve hitelfelvétel esetén előnyhöz juthat, pozitív elbírálást kaphat.
• A piacon betöltött szerepe erősödik, versenypozíciója erősödik, így a későbbiekben akár terjeszkedésre is lesz lehetősége.
• A faktoring szolgáltatás igénybe vételével a követelései időben megérkeznek (klasszikus faktorálás esetén hamarabb is), így Önnek is megérkezik a pénzösszeg, illetve a vevő számára kedvezőbb fizetési feltételeket adhat, amely által biztosan fizetőképes marad, így a vevőköre sem veszik el.
• Költségei alacsonyabbak, mint hitel felvétel esetén. A bank a hitelben történő értékesítés kockázatát részben átvállalhatja ügyfelétől, ezáltal helyettesítheti a költséges bankgarancia, akkreditív, váltó vagy egyéb biztosíték alkalmazását.
• Nincs hitelbírálat, vagyis biztosíték nélküli, egyszerű finanszírozási forma.

Tehermentesítheti ügyfeleit, a bank biztosítja a jogos követelések nyilvántartását és beszedését, ezáltal tehermentesíti ügyfelét a szükséges adminisztratív teendők alól és segíti a munkaerő hatékonyabb kihasználását.

Faktorálással kapcsolatos kérdéseit a Kapcsolatfelvétel gombra kattintva tudja feltenni. Hitelszakértőnk 12 órán belül felveszi Önnel a kapcsolatot, hogy vállalkozása túljuthasson kisebb-nagyobb pénzügyi problémáin, és stabil piaci helyzetét megerősítse.